Το «πλυντήριο» της Ευρώπης

Λαβύρινθος το σύστημα που χρησιμοποιεί το οργανωμένο έγκλημα τόσο σε εθνικό όσο και σε ευρωπαϊκό επίπεδο, μέσα από το οποίο «ξεπλένεται» το «βρόμικο χρήμα» που προκύπτει από παράνομες δραστηριότητες.Πρόσφατα η Εuropol δημοσίευσε έκθεση που έδειχνε το βαθμό διείσδυσης του διεθνούς οργανωμένου εγκλήματος στην ΕΕ.Οι νέες μέθοδοι «ξεπλύματος» αποκαλύπτονται μέσα από μελέτη που εκπόνησε η FΑΤF.
Μετά τη σχετική έκθεση που δημοσίευσε η Εuropol και με την οποία έγινε σαφής η πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων του οργανωμένου εγκλήματος – δραστηριότητες που έχουν χαρακτήρα διακρατικό και γι’αυτό είναι πολύ δύσκολα ανιχνεύσιμες - η υπηρεσία εντατικοποίησε τη συνεργασία της με τη Εurojust και τον ΟLΑF (πρόκειται ουσιαστικά για το ΣΔΟΕ της ΕΕ) προκειμένου να εκτιμηθούν τα στοιχεία και να αναπτυχθούν οι στρατηγικές αναστολής του ταχέος αναπτυσσόμενου φαινομένου στην ΕΕ.
Στον αγώνα και η Ομάδα Διεθνούς Χρηματοοικονομικής Δράσης για το Ξέπλυμα του Βρώμικου Χρήματος (FΑΤF),δηλαδή το «ΣΔΟΕ» του ΟΟΣΑ, που εκπόνησε σχετική μελέτη, «Μoney Laundering and Τerrorist Financing in the Securities Sector»,με τη συνεργασία 40 κρατών και διεθνών οργανισμών.
Στην ειδική αυτή έκθεση, αναλύονται οι νέες μέθοδοι με τις οποίες το οργανωμένο έγκλημα, νομιμοποιεί το «βρόμικο χρήμα»,αλλά και οι μέθοδοι με τις οποίες βρίσκουν πόρους οι τρομοκρατικές οργανώσεις.Εξετάζονται επιπλέον οι αδυναμίες, οι «μαύρες τρύπες» και τα κενά της αγοράς των κινητών αξιών. Στην τελευταία εστιάζει και η έκθεση της FΑΤF καθώς η αγορά κινητών αξιών (ομόλογα, συναλλαγματικές,penny stocks, options) εντός της παγκοσμιοποιημένης αγοράς,διευκολύνει το ξέπλυμα παράνομου χρήματος που αποκτήθηκαν από δραστηριότητες εκτός του κλάδου αλλά και στην ίδια την παραγωγή «βρόμικου χρήματος» μέσω έκνομων δραστηριοτήτων.Βασικό πλεονέκτημα αποτελεί το γεγονός ότι οι δραστηριότητες πραγματοποιούνται εκτός τραπεζικού τομέα,πράγμα που σημαίνει ότι είναι εξαιρετικά δύσκολο να εντοπιστεί η διαδρομή του ξεπλυμένου χρήματος.

Οι διαδρομές των ανώνυμων ομολόγων και των συναλλαγματικών

Σύμφωνα με την έκθεση της FΑΤF,τα ανώνυμα ομόλογα μπορούν ανάλογα με τη χώρα να μεταβιβαστούν με μεγάλη ευκολία μέσω των ηλεκτρονικών μέσων κάτι που δυσχεραίνει τον εντοπισμό της αλλαγής ιδιοκτησίας.Ο αποδέκτης ενός ανώνυμου ομολόγου μπορεί να το καταθέσει σε λογαριασμό,να το χρησιμοποιήσει σε αγοραπωλησίες,να το αποσύρει ή να το ρευστοποιήσει και εν συνεχεία να αποστείλει τα χρήματα σε άλλη χώρα μέσω εμβάσματος. Την ίδια διαδρομή μπορεί να ακολουθήσει και μία συναλλαγματική.

Συνταξιοδοτικά προγράμματα

«Είθισται να επιτρέπεται στον επενδυτή να διοχετεύει τους πόρους του σε σειρά επενδυτικών λύσεων,όπως τα αμοιβαία κεφάλαια» σημειώνεται στην έκθεση. Τέτοια συμβόλαια έχουν συνήθως μία «χαλαρή» περίοδο,κατά την οποία ο επενδυτής μπορεί να «σπάσει» το συμβόλαιό του, χωρίς να πληρώσει τη ρήτρα και να πάρει πίσω το αρχικό του κεφάλαιο.Η «χαλαρή» περίοδος του δίνει τη δυνατότητα να καταθέσει στην τράπεζα την επιταγή που θα παραλάβει από την ασφαλιστική εταιρεία χωρίς να προκαλέσει υποψίες.Αν μάλιστα η τράπεζα βρίσκεται στο εξωτερικό,όπου υπάρχουν διαφορετικές εποπτικές αρχές,ο εντοπισμός είναι ακόμη δυσκολότερος.

Ρenny stocks: ξεπλένοντας εύκολα το βρόμικο χρήμα

Πρόκειται για μετοχές που αγοράζονται και πωλούνται σε πολύ χαμηλές τιμές.Κάποιες από αυτές ανήκουν σε εταιρείες-βιτρίνες που χρησιμοποιούνται για μία «αντίστροφη συγχώνευση».Τέτοιου τύπου μετοχές συχνά χρησιμοποιούνται για την παραγωγή παράνομων κερδών μέσω της χειραγώγησης της αγοράς.Οι υπάρχουσες μετοχές μπορεί να χρησιμοποιηθούν για τη δημιουργία μίας εταιρείας-βιτρίνας μέσω της οποίας θα λαμβάνουν χώρο οι παράνομες δραστηριότητες. Αυτού του είδους οι μετοχές μπορούν επιπλέον να αγοραστούν με την επένδυση παράνομων κερδών σε μία εταιρεία που ετοιμάζεται να εισέλθει στο χρηματιστήριο.
Όταν αυτό γίνει,οι παράγοντες που ξεπλένουν το χρήμα μπορούν να πουλήσουν το μερίδιό τους και να εμφανίσουν τα κεφάλαιά τους ως προερχόμενα από μία νόμιμη συναλλαγή. Διάφορες εγκληματικές οργανώσεις έχουν τη δυνατότητα να επενδύσουν σε μία εταιρεία προκειμένου να τη χρησιμοποιήσουν ως «βιτρίνα» και στη συνέχεια να αναμείξουν παράνομα και νόμιμα κέρδη.

Συμβόλαια δικαιώματος προαίρεσης

Τα options,όπως είναι ο όρος για τα συμβόλαια δικαιώματος προαίρεσης,αποτελούν μια συμφωνία κατά την οποία ο πωλητής πουλάει δικαιώματα αγοράς σε συγκεκριμένη τιμή ανά μετοχή και σε ορισμένο χρονικό πλαίσιο.
«Αν ο ένας αντισυμβαλλόμενος συμφωνήσει να εισέλθει στη συμφωνία με όρους χειρότερους από αυτούς που επικρατούν στην κανονική αγορά για να εγγυηθεί ότι ο έτερος αντισυμβαλλόμενος θα παραλάβει μια καθαρή πληρωμή» σημειώνει η έρευνα,τότε οι εμπλεκόμενοι μπορούν να προχωρήσουν σε μία συμφωνία – παρωδία που θα νομιμοποιήσει εύκολα και γρήγορα,το βρόμικο χρήμα.

«Μαύρο κουτί» το διαδίκτυο

Η έκθεση της FΑΤF μνημονεύει αρκετές ακόμη «μαύρες τρύπες» της παγκόσμιας αγοράς κινητών αξιών,όπως οι αγορές Οver-the-Counter - πρόκειται για μη οργανωμένες αγορές που δεν υπόκεινται σε όλες τις κανονιστικές ρυθμίσεις – ή οι διαδικτυακές συναλλαγές.
Η FΑΤF χαρακτηρίζει «μαύρο κουτί» το διαδίκτυο,διότι η χρήση μιας on line εταιρείας εγγεγραμμένης σε χώρα με ελάχιστες χρηματοπιστωτικές ρυθμίσεις θα επέτρεπε σε εγκληματικές ομάδες να τη χρησιμοποιούν ως «πλυντήριο».
Η FΑΤF,αναφέρεται επιπλέον στο πλήθος των επιλογών νομιμοποίησης παράνομου χρήματος μέσω δημιουργίας τραπεζών,επενδυτικών και ασφαλιστικών εταιρειών ή ακόμη και Μη Κερδοσκοπικών ή Φιλανθρωπικών Οργανώσεων που συχνά δεν κινούν υποψίες για την πραγματοποίηση ελέγχων,από το οργανωμένο έγκλημα αλλά και στους πολλούς τύπους λογαριασμών πχ.nominee,omnibus ή trust,που διευκολύνουν την απόκρυψη της ταυτότητας του αληθινού δικαιούχου.